В работе любой компании, независимо от величины, рано или поздно наступает момент, когда наступает такое событие, как “кассовый разрыв”. Так называют временный недостаток денежных средств, необходимых для финансирования расходов ежедневной деятельности компании. Иными словами, покупатели денег еще не перечислили, а сроки выплат поставщикам уже подошли. Именно кассовые разрывы часто приводят к банкротству. 

 Увидеть кассовый разрыв в “1С:УНФ” можно на начальной странице в отчете Монитор руководителя (Рис.1 Карусели)

 Полную картину по задолженностям можно увидеть в отчете “Долги”.Меню функций: Аналитика – Отчеты – Долги (Рис. 2 Карусели).

Положительное значение имеют суммы задолженности компании (дебиторская задолженность): покупатели (Мир мебели и Школьник) и аванс работникам. Отрицательное значение имеют суммы задолженности компании (кредиторская задолженность) перед поставщиками ресурсов и заемных средств (Сбербанк). По сумме задолженность покупателей компании больше задолженности перед поставщиками на 4 268 000 руб. Таким образом, с одной стороны деньги есть. Но, с другой стороны, расплатиться ими нельзя. 

Просроченные долги в размере 17 490 000 руб. нельзя оплатить имеющимися в наличие средствами 5 957 000 руб. Т.е. если все поставщики не будут ждать и все вместе придут с требованием оплаты, то компания не сможет оплатить эту задолженность. И сейчас у компании уже есть просроченная задолженность, которую она не в состоянии оплатить, т.к. имеющихся на счете денег недостаточно. Такая ситуация называется “кассовый разрыв”.

Кассовый разрыв – всегда следствие внутренних проблем компании. Поэтому при малейших его признаках необходимо начать разбираться в причинах их возникновения. Важно вовремя увидеть кассовый разрыв, понять причины, принять меры.  И здесь вам в помощь программа “1С:УНФ”.

При первых признаках нехватки денежных средств важно остановиться , проанализировать сложившуюся ситуацию, найти причину, составить план действий.